美国银行涉嫌洗钱违规，被罚款12亿美元

📋总体概括

美国第二大银行美国银行被美国财政部处以超过12亿美元的联邦罚款，原因是其多年来未能报告超过50亿美元的可疑交易，且长期未解决反洗钱合规问题。财政部指出，其中超过10亿美元的未报告交易涉及国家安全等高优先级风险，包括洗钱网络及与美墨西南边境相关的活动。罚款时点颇为微妙，距该行发布季度财报不到一天，凸显监管对大型金融机构合规问责的持续收紧。